Comment télécharger vos opérations Santander (Excel et PDF)

Selon l'aide de Santander :

1. 1. Connectez-vous à la banque en ligne via « Acceso clientes », avec votre pièce d'identité et votre code d'accès.
2. 2. Sélectionnez le compte que vous voulez consulter.
3. 3. À l'écran, vous verrez une icône de loupe, pour filtrer la recherche, et une icône de flèche verticale.
4. 4. Avec la flèche verticale, vous pouvez télécharger les opérations « au format Excel ou PDF ».

Filtrez d'abord par dates avec la loupe, puis téléchargez : le fichier ne contient ainsi que la période qui vous intéresse.

Dans l'app Santander, la banque donne quatre étapes :

1. 1. Ouvrez votre Posición Global.
2. 2. Sélectionnez le compte.
3. 3. Appuyez sur « Filtros ».
4. 4. Cliquez sur « Descargar ».

Santander le formule ainsi : vous pouvez consulter les opérations de votre compte « d'une ancienneté maximale de deux ans ». Pour des opérations plus anciennes, la banque vous renvoie à votre agence.

Si vous voulez importer plus de deux ans dans Neto, il faudra demander cet historique en agence ou utiliser les relevés que vous avez déjà conservés.

Le relevé est un autre document : le résumé d'un mois, pensé pour être conservé ou imprimé. Santander indique qu'il se demande depuis la banque en ligne ou l'app, dans votre espace personnel, via l'option « Descargar extracto mensual » (Télécharger le relevé mensuel) ou similaire, et qu'on peut le télécharger en PDF. La banque prévient elle-même que le nom de l'option peut varier.

Pour importer, l'Excel des opérations vaut mieux que le relevé en PDF : chaque donnée est dans sa cellule.

Le parcours change. Dans la banque en ligne pour entreprises, sélectionnez « Tesorería » (Trésorerie), puis « Cuentas corrientes y de crédito » (Comptes courants et de crédit), choisissez le compte et ouvrez « Movimientos » (Opérations), d'où vous pouvez consulter, filtrer et télécharger.

Neto ne se connecte pas à Santander et ne vous demande pas vos codes. Il travaille avec le fichier que vous téléchargez. L'import est une fonction de Neto PRO et se trouve dans Réglages, sous « Importer des données » :

1. 1. Téléchargez le modèle CSV, pour voir le format que Neto comprend.
2. 2. Copiez les instructions pour votre IA et collez-les dans ChatGPT, Claude ou Gemini avec l'Excel de Santander. Elle vous le rend avec les colonnes de Neto et vos propres catégories.
3. 3. Choisissez le fichier CSV et vérifiez les opérations avant de confirmer.

Les opérations importées entrent dans votre historique et vos statistiques, mais ne modifient pas le solde actuel de vos comptes, et vous pouvez supprimer l'import en entier si quelque chose ne colle pas. Le détail est dans comment importer les opérations de votre banque dans Neto.

• Virements vers vos propres comptes : ce ne sont pas des dépenses. Excluez-les lors de la vérification.
• Bizum et remboursements : ils réduisent la dépense réelle, ce ne sont pas de vrais revenus.
• Deux fichiers qui se chevauchent : si vous téléchargez de janvier à juin puis de mai à décembre, mai et juin seront comptés deux fois. Téléchargez des périodes qui ne partagent aucune date.

Il y a aussi les guides BBVA, ING et N26.

• Banco Santander, Comment consulter et télécharger les opérations d'un compte ?
• Banco Santander, glossaire : Relevé bancaire.