Comment importer les opérations de votre banque dans Neto

Dans l'app, allez dans Réglages et touchez « Importer des données ». L'écran comporte trois étapes :

1. 1. « Télécharger le modèle CSV ». C'est un fichier d'exemple avec le format exact que Neto comprend : six colonnes, Date, Description, Category, Type, Account et Amount.
2. 2. « Copier les instructions pour votre IA ». Neto vous fournit un texte déjà rédigé, avec les noms de vos propres catégories et de vos comptes. Vous le collez dans ChatGPT, Claude ou Gemini avec l'Excel, le CSV ou le relevé téléchargé depuis la banque, et l'IA vous rend les opérations au format du modèle.
3. 3. « Choisir le fichier CSV ». Vous choisissez le fichier obtenu et Neto vous montre un récapitulatif de toutes les opérations avant d'importer quoi que ce soit.

Dans cette vérification, vous pouvez toucher une ligne pour l'exclure et choisir un compte par défaut pour les lignes qui n'en ont pas. Tant que vous ne confirmez pas, rien n'est enregistré.

• Cela ne modifie pas le solde de vos comptes. Les opérations importées entrent dans votre historique et vos statistiques, mais le solde actuel reste tel quel. Vous pouvez ainsi importer trois ans de dépenses sans rien dérégler.
• Le même fichier n'est pas dupliqué. Si vous réimportez un fichier déjà importé, Neto reconnaît ces opérations et ne les compte pas deux fois. Veillez malgré tout à ce que deux fichiers différents ne partagent pas de dates.
• C'est annulable. Sur le même écran, dans « Imports précédents », vous pouvez supprimer un import en entier. Seules ces opérations sont supprimées.
• Votre relevé ne passe pas par les serveurs de Neto. La conversion se fait dans l'IA que vous choisissez, et seul le CSV final que vous avez vérifié arrive chez Neto. Gardez en tête que cette IA voit le fichier que vous lui envoyez : si quelque chose ne doit pas être partagé, supprimez-le avant.
• Ce doit être un CSV. Si vous choisissez un Excel (.xlsx), l'app vous prévient. Dans Excel, utilisez Enregistrer sous et choisissez CSV UTF-8.
• Si le fichier est très volumineux, l'app vous demande de le découper. Le plus pratique est d'y aller année par année.

Chaque banque propose des formats différents. Voici l'ordre qui fonctionne le mieux pour importer :

Si votre banque ne vous donne qu'un PDF, cela fonctionne pareil : envoyez-le à votre IA avec les instructions de Neto et vérifiez dans le récapitulatif que le nombre d'opérations et quelques montants correspondent au relevé.

Si votre fichier est déjà un CSV avec des colonnes nommées Fecha, Concepto ou Descripción et Importe, essayez de le choisir tel quel. Neto vous montre le récapitulatif et, s'il ne reconnaît pas les en-têtes, il vous le dit sans rien importer.

Nous avons réuni ce que chaque établissement explique dans ses propres pages d'aide, avec le nom exact de chaque menu :

Si votre banque ne figure pas dans la liste, le chemin est le même : cherchez sur son site l'option de téléchargement ou d'export des opérations, choisissez Excel ou CSV si elle vous le propose et suivez les trois étapes ci-dessus.

1. 1. Virements entre vos comptes. Passer de l'argent de votre compte à votre compte d'épargne n'est pas une dépense. Excluez-les lors de la vérification, sinon vos dépenses du mois seront gonflées.
2. 2. Remboursements. Le remboursement d'un achat entre comme un revenu au montant positif et réduit la dépense réelle. Les instructions que Neto donne à votre IA le demandent déjà ainsi.
3. 3. Carte de crédit. Si vous importez le détail de la carte et aussi le compte, ne comptez pas deux fois les achats et le prélèvement mensuel qui les règle.

L'import sert pour le passé. Au quotidien, dans Neto, on note chaque dépense en deux touches, et tout se regroupe en un seul chiffre : votre patrimoine net. Si vous venez d'un tableur, Neto face à Excel vous intéressera, et pour voir tout ce que fait l'app, le guide d'utilisation.