如何將銀行交易明細匯入 Neto

在 App 中，進入「設定」並點選「匯入資料」。畫面有三個步驟：

1. 1. 「下載 CSV 範本」。這是一個範例檔案，格式正是 Neto 能讀懂的：六個欄位，Date、Description、Category、Type、Account 與 Amount。
2. 2. 「複製給 AI 的指示」。Neto 會給你一段寫好的文字，裡面有你自己的類別與帳戶名稱。你把它連同從銀行下載的 Excel、CSV 或對帳單一起貼到 ChatGPT、Claude 或 Gemini，AI 就會依範本格式把交易還給你。
3. 3. 「選擇 CSV 檔案」。選擇轉換後的檔案，Neto 會在匯入任何東西之前，先顯示一份包含所有交易的檢查畫面。

在檢查畫面中，你可以點選一列將它排除，也可以為沒有帳戶資訊的列選擇預設帳戶。在你確認之前，不會儲存任何東西。

• 不會改變帳戶餘額。匯入的交易會進入你的紀錄與統計，但目前的餘額維持不變。所以你可以帶入三年的支出，也不會讓數字亂掉。
• 不會重複匯入同一個檔案。如果你再次匯入已經匯入過的檔案，Neto 會辨識出這些交易，不會算兩次。不過，還是請盡量讓兩個不同的檔案日期不重疊。
• 可以復原。在同一個畫面的「先前的匯入」中，你可以刪除整次匯入，只會刪除那些交易。
• 你的對帳單不會經過 Neto 的伺服器。轉換發生在你選擇的 AI 裡，Neto 只會收到你檢查過的最終 CSV。請注意，那個 AI 看得到你上傳的檔案：如果有不想分享的內容，請先刪掉。
• 必須是 CSV。如果你選了 Excel（.xlsx），App 會提醒你。在 Excel 中使用另存新檔，並選擇 CSV UTF-8。
• 如果檔案太大，App 會請你拆分。最方便的做法是依年份。

每家銀行提供的格式不同。以下是最適合匯入的順序：

如果你的銀行只提供 PDF，一樣可行：連同 Neto 的指示一起上傳給你的 AI，並在檢查畫面確認交易筆數和幾筆金額與對帳單一致。

如果你的檔案已經是 CSV，欄位名稱像 Fecha、Concepto 或 Descripción 與 Importe（日期、說明、金額），可以直接試著選擇它。Neto 會顯示檢查畫面，如果不認得欄位標題，會告訴你，並且不會匯入任何東西。

我們整理了各機構在自己說明頁面中的內容，選單名稱照原文：

如果你的銀行不在清單上，做法是一樣的：到它的網站找下載或匯出交易明細的選項，如果有提供，就選 Excel 或 CSV，再依上面的三個步驟進行。

1. 1. 你自己帳戶之間的轉帳。把錢從你的帳戶轉到儲蓄帳戶不是支出。請在檢查時排除，否則當月支出會被灌高。
2. 2. 退款。購物退款會以正數收入進來，並減少實際支出。Neto 給 AI 的指示已經是這樣要求的。
3. 3. 信用卡。如果你匯入信用卡明細，同時也匯入帳戶，不要把購物和用來繳款的每月扣款重複計算。

匯入是為了過去。平常在 Neto 只要記下每筆支出，輕點幾下就好，全部會匯整成一個數字：你的淨資產。如果你是從試算表轉過來，請看 Neto 與 Excel 比較；如果你想看這款 App 的全部功能，請看使用指南。