Comment télécharger votre relevé Wise (PDF, Excel ou CSV)

Wise propose deux chemins.

Depuis l'écran d'accueil :

1. 1. Cliquez sur vos initiales, dans le coin supérieur droit.
2. 2. Sélectionnez « Informes y extractos ».
3. 3. Sélectionnez « Extractos ».
4. 4. Choisissez « Genera un extracto » : vous y sélectionnez les devises ou les botes, la période, le format du fichier et la langue.

Depuis une devise ou une bote :

1. 1. Cliquez sur la devise ou la bote dont vous voulez le relevé.
2. 2. Sélectionnez les trois points du coin supérieur droit.
3. 3. Sélectionnez « Informes y extractos » et le type de document.

Wise peut vous demander votre mot de passe pour confirmer le téléchargement. Les relevés que vous générez sont conservés dans l'onglet « Personalizar » (Personnaliser). À une étape, l'aide de Wise appelle ce menu « Extractos e informes » : c'est le même.

MT940, QIF et CAMT.053 sont des formats pensés pour les logiciels de comptabilité. Pour importer vos opérations dans Neto, choisissez Excel ou CSV.

Wise l'explique ainsi : vous pouvez télécharger des relevés « por un periodo de 365 días » (sur une période de 365 jours), et si vous en avez besoin de plus, « tendrás que descargar varios extractos » (vous devrez télécharger plusieurs relevés), chacun de 365 jours au maximum.

Concrètement : un relevé par année civile. Mettez l'année dans le nom du fichier et ne mélangez pas les dates d'un fichier à l'autre.

Vous pouvez sélectionner plusieurs devises et plusieurs botes à la fois et les télécharger en une seule fois. Selon la taille, Wise vous remet tout de suite un fichier ZIP ou vous envoie un e-mail avec le lien.

Chaque fichier est dans sa monnaie. À l'import, utilisez pour chacun un compte Neto dans cette même monnaie.

Selon Wise, le relevé montre toutes les transactions, y compris les activités masquées, mais uniquement celles faites avec vos comptes en devises Wise. Si vous voulez la liste de toute votre activité, y compris les virements payés avec des moyens externes, elle se télécharge depuis la page « Transacciones » (Transactions) : vous appliquez les filtres voulus, sélectionnez « Exportar » (Exporter) et choisissez CSV ou PDF. Cet export reprend ce que vous avez à l'écran, et l'aide de Wise indique qu'il n'est pas disponible dans l'app.

Pour une démarche administrative, cochez la case « Sellar y firmar este documento » (Tamponner et signer ce document), en bas de l'écran des relevés. Wise peut devoir d'abord vérifier votre adresse. Pour importer dans Neto, ce n'est pas nécessaire.

Neto ne se connecte pas à Wise et ne vous demande pas vos codes. Il travaille avec le fichier que vous téléchargez. L'import est une fonction de Neto PRO et se trouve dans Réglages, sous « Importer des données » :

1. 1. Téléchargez le modèle CSV, pour voir le format que Neto comprend.
2. 2. Copiez les instructions pour votre IA et collez-les dans ChatGPT, Claude ou Gemini avec le fichier de Wise. Elle vous le rend avec les colonnes de Neto et vos propres catégories.
3. 3. Choisissez le fichier CSV et vérifiez les opérations avant de confirmer.

Les opérations importées entrent dans votre historique et vos statistiques, mais ne modifient pas le solde actuel de vos comptes, et vous pouvez supprimer l'import en entier si quelque chose ne colle pas. Le détail est dans comment importer les opérations de votre banque dans Neto.

• Conversions entre vos devises : convertir des euros en dollars dans Wise n'est pas une dépense. Excluez-les lors de la vérification.
• Argent que vous versez depuis votre banque : si vous importez aussi le compte de votre banque, il apparaît aux deux endroits. C'est un virement entre vos comptes.
• Frais : ils figurent comme des opérations à part. Décidez si vous les voulez dans une catégorie dédiée.

Il y a aussi les guides Revolut et N26, et si vous utilisez plusieurs monnaies, comment Neto gère les devises.

• Wise, section d'aide : ¿Cómo descargo un extracto? (Comment télécharger un relevé ?)
• Wise, section d'aide : historique des transactions et export.